MAI PHONG LAWFIRM – Tín dụng đen- khởi tố bắt giam đường dây hoạt động cho vay nặng lãi

MAI PHONG LAWFIRM – Tín dụng đen khởi tố bắt giam đường dây hoạt động cho vay nặng lãi

        Vừa qua, Phòng cảnh sát hình sự công an thành phố Hà Nội đã phối hợp cục Cảnh sát hình sự Bộ công an triệt phá và khởi tố đường dây tín dụng đen (cho vay nặng lãi) xuyên quốc gia với các thủ đoạn tinh vi các đối tượng dùng app cho vay và đòi nợ số tiền được nhân lên theo cách lãi mẹ đẻ lãi con nếu đối tương vay không trả được lãi sẽ lên đến 1.570 đến 2.190 %/năm. Hơn thế, đường dây này có bộ phận hỗ trợ đòi nợ, nhắc nhở những con nợ trả tiền và được phân cấp từng bộ phận nhắn tin, gọi điện nhắc nhở, đe dọa, khủng bố tinh thần từ “con nợ” đến người thân của họ và toàn bộ các mối quan hệ trong danh bạ điện thoại mà “con nợ” cung cấp trước đó, hơn nữa bằng cách riêng của đường dây này còn cắt ghép hình ảnh của “con nợ” rồi tung lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ uy tín, hạ danh dự, làm nhục để thúc ép “con nợ” hoặc người nhà phải trả tiền, gây ảnh hưởng đến con nợ gây ảnh hưởng xấu trong xã hội.

            Đối tượng điều hành tại  Việt Nam là người Trung Quốc là Liu Dan Yang (SN 1992, sống ở quận Cầu Giấy). Với vỏ bọc công ty tài chính công nghệ cao bắt đầu hoạt động từ năm 2017 công ty này do Liu Dan Yang điều hành quản lý tại Việt Nam hoạt động này có phần mềm là “Ovay”. Bằng nền tảng công nghệ tải app được hoạt động và phát triển trên các hệ điều hành thông minh của máy điện thoại…

         Đây là một vấn nạn của công nghệ cao cho vay theo hình thức tín dụng đen đường dây này lên đến 300 đối tượng hoạt động ở nhiều tỉnh khác nhau. Với mức lương trong mơ đã lôi kéo những sinh viên mới ra trường, người có kinh nghiệm trong lĩnh vực công nghệ thông tin vào làm việc. Trong khi hành vi cho vay nặng lãi theo quy định của Bộ luật hình sự thì tùy theo tính chất và mức độ vi phạm của hành vi, sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Việc xử phạt vi phạm hành chính được tiến hành theo căn cứ tại điểm d, khoản 3, Điều 11 của Nghị định 167/2013/NĐ-CP của Chính phủ.

       Về trách nhiệm hình sự theo Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi bổ sung năm 2017)  thì người phạm tội: Cho vay lãi suất gấp 05 lần mức 20%/năm trở lên; Thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm.

“Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”

            Với mức hình phạt này cho thấy khung hình phạt cho loại tội này lại rất nhẹ, cao nhất là 03 năm tù (Khoản 2 Điều 201 BLHS năm 2015). Trong khi hậu quả để lại sau những lần đi vay lãi nặng rất nặng nề cho người vay và gia đình của họ cũng như gây hoang mang trong xã hội, mặc khác các bên cho vay thường tồn tại dưới dạng các băng nhóm, tổ chức tín dụng mang tính chất “xã hội đen”. Do đó, để bảo đảm công tác phòng ngừa, ngăn chặn loại tội phạm này cũng như đảm bảo tính răn đe của Nhà nước đối với loại tội này, cần nâng mức hình phạt cao hơn đối với tội phạm này.

              Trên đây là một số thông tin về tội Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Mọi thông tin thắc mắc cần trao đổi, hướng dẫn liên quan đến các vấn đề trên, xin Quý khách hàng vui lòng liên lạc với Luật Mai Phong để được hướng dẫn chi tiết.

CÔNG TY LUẬT TNHH MAI PHONG

Trụ sở chính: Số nhà 202, Hoàng Quốc Việt, Cầu Giấy, Hà Nội

VPGD : Phòng 205 Tòa nhà A6B Khu Đô Thị Mới Nam Trung Yên – Trung Hoà – Cầu Giấy – Hà Nội

Websibte: www.kienthucphapluat.vn

Email:luatsumaiphong@gmail.com

Tel: (024) 62. 810. 711- Fax : (024) 62. 810. 722 – Hotline: 097. 420. 6766

https://kienthucphapluat.vn/mai-phong-lawfirm-quyen-dau…/